AML uyum süreçlerinin takibi, belirli nedenlerden dolayı oldukça zor olabilir, ancak bu zorlukların aşılması mümkün*. Peki zorlukların aşılması için gerekli koşullar sağlandıktan sonra nasıl hareket edilmeli?
Kategori: Finansal Suç Tespiti
Kara para aklama (AML) tespit süreçlerinde uyum görevlilerinin bireysel sorumluluklarının fazla olması zorlukları da beraberinde getirir.
Bütünleşik yaklaşımla geliştirilen RegTech sistemlerinin öneminden bahsettik. Peki RegTech sistemleri entegre çözümler sunabilmesi için hangi teknolojileri barındırması gerekir?
RegTech kavramını genel olarak ele aldıktan sonra bu yazımızda Regülasyon Teknolojilerinde bütünleşik yaklaşımın önemine değiniyoruz.
Yasal düzenlemelerin gitgide karmaşıklaşması, bu alanda özelleştirilen teknolojilerin devreye girmesine neden oldu. Bu teknolojilerin tamamı RegTech başlığı altında toplandı.
İşlemlerini yasal göstermek için kara para aklayıcılar oldukça iyi gizlenebilir. Ancak verilerdeki gizli bağlantı ve desenleri anında ortaya çıkaran Datactive ile suçlular artık görünmez değil.
Birçok kuruluş yazılım altyapılarında artık yapay zekâ çözümlerinden ve özellikle makine öğreniminden aktif olarak faydalanıyor. Bu yazımızda graph teknolojisi makine öğrenimini nasıl güçlendirir konusuna değiniyoruz.
Finansal suç örgütleri tespit edilmezse ciddi itibar kaybına, yaptırımlara ve yasal para cezalarına neden olur. Çözümü ise güçlü bir suç istihbarat sistemi.
Finansal suç istihbarat sistemleri, işlemi izleyerek dolandırıcılık şüphesi durumunda işlemi sonlandıran kural tabanlı işlem izleme sistemlerinden farklı bir amaca yönelik çalışır. Yazımızda bu iki sistemin farklarını inceleyeceğiz.
Gelişen teknolojiyle birlikte dolandırıcıların da yöntemleri değişiyor ve illegal hareketleri tespit etmek çok daha karmaşık bir hal alıyor. Dolandırıcıların öncelikli hedeflerini de banka ve finans sektörleri oluşturuyor.