DatactiveSanctions & PEP Screening
Yaptırım ve PEP taraması. Gerçek zamanlı, kapsamlı, sınırsız.
Datactive Sanctions & PEP Screening, kişi ve kurumları 100'den fazla ülkenin yaptırım listeleri, Türkiye'nin kapsamlı PEP listesi ve Resmî Gazete'de yayımlanan mal varlığı dondurma kararlarına karşı gerçek zamanlı tarayan bir yaptırım taraması çözümüdür. Bankalar, katılım bankaları, ödeme ve elektronik para kuruluşları, yatırım kuruluşları ve sigorta şirketleri tarafından MASAK uyum süreçlerinde kullanılır.
Neleri Tarar?
100+ ülkenin yaptırım listesi
MASAK, OFAC, Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, İngiltere OFSI ve 100'den fazla ülkenin ulusal listeleri tek bir sorguda taranır.
Türkiye'nin kapsamlı PEP listesi
Siyasi nüfuz sahibi kişiler, yakınları ve yakın iş ilişkisi içinde oldukları kişiler kapsanır. PEP statüsü yasak değil, sıkılaştırılmış izleme gerektiren bir durumdur; Datactive bu ayrımı risk skoruyla birlikte sunar.
Resmî Gazete anlık bildirim
Mal varlığı dondurma kararları Resmî Gazete'de yayımlandığı anda tespit edilir ve mevcut müşteri portföyünüzle eşleştirilir. Kararı sonradan öğrenmek yerine yayımlandığı gün aksiyon alırsınız.
Olumsuz medya taraması
Yaptırım listeleri yalnızca karar verilmiş riski gösterir. Adverse media taraması, kişi ve kurumlar hakkındaki finansal suç, yolsuzluk, dolandırıcılık ve organize suç iddialarını içeren haberleri tarayarak riski listeye girmeden önce tespit etmenizi sağlar. Bir isim hakkında soruşturma haberi çıktığında o isim henüz hiçbir yaptırım listesinde değildir — ama risk çoktan başlamıştır.
Datactive hem Türkçe hem global kaynakları tarar ve haberleri makine öğrenmesi destekli sınıflandırmayla değerlendirir. Bu, yalnızca isim geçen her haberi alarm üretmek yerine, haberin gerçekten risk taşıyıp taşımadığını ayırt etmek anlamına gelir.
Adverse media taramasının uyum süreçlerindeki yeriNasıl Çalışır?
Gerçek zamana yakın veri beslemesi
Listeler otomatik olarak güncellenir; ayrıca bir işlem yapmanız gerekmez.
Türkçeye uyarlanmış isim eşleştirme
Türkçe karakterler, transliterasyon farkları ve kısaltılmış isimler yüzünden birebir eşleştirme çalışmaz. Datactive fonetik algoritmalar ve esnek kurallarla çalışır; eşik değerlerini kendi risk iştahınıza göre ayarlayarak yanlış pozitif yükünü kontrol edersiniz.
Delta ve toplu tarama
Binlerce kayıt dakikalar içinde taranır. Delta tarama yalnızca liste değişikliklerinden etkilenen kayıtları yeniden kontrol ederek operasyonel yükü azaltır.
Sınırsız sorgulama
İşlem başına ücretlendirme yoktur. Sorgu limiti kaygısı, uyum ekibinin tarama sıklığını düşürmesine yol açar; Datactive bu kısıtı kaldırır.
Denetim izi ve raporlama
Her tarama, eşleşme ve karar kayıt altına alınır; denetimde "bu müşteriyi ne zaman, hangi listeye karşı taradınız" sorusuna geriye dönük cevap verebilirsiniz.
Kimler Kullanıyor?
Datactive ürünleri Türkiye'de kamu kurumları, bankalar, katılım bankaları, yatırım kuruluşları ve ödeme kuruluşları tarafından kullanılıyor.
ReferanslarımızYaptırım taraması tek başına yeterli mi?
Tarama yalnızca önüne konan ismi kontrol eder. Yaptırım listesindeki bir kişi genellikle kendi adıyla işlem yapmaz; araya katmanlı şirket yapıları koyar. Bu durumda zincirdeki hiçbir isim listede görünmediği için tarama temiz döner.
Bu kör noktayı kapatmak için kurumsal ilişki analizi gerekir. DataSentinel, Ticaret Sicil Gazetesi verisini analiz ederek ortaklık zincirini çözer; Datactive ile birlikte çalıştığında zincirde çıkan her yeni isim otomatik olarak taramaya girer.
Yaptırım ve PEP taraması ile ilişki analizi arasındaki farkı ayrıntılı anlattığımız yazı