Kripto Para, Blok Zincir, Hukuktaki Yeri ve Yaptırımlar: Kripto Paraların Finansal Suçlarla İlişkisi ve Alınması Gereken Önlemler
Kripto paralar ve ilgili teknolojilerden genel olarak bahsettik. Bu yazımızda ise belirli özelliklerinden dolayı kripto paraların finansal suçlarla ilişkisi ve alınması gereken önlemler konusunu inceliyoruz.
Kripto para birimleri çoğu ülkede vergiden muaf ve bankaların veya hükümetlerin el koyma şansı düşük. Ayrıca önceki yazılarımızda bahsettiğimiz gibi birçoğunun takip edilmesi çok zor ve hatta neredeyse imkânsız. Bu özellikleri kripto paraları suçların finansmanı için cazip hale getiriyor. İşlemlerinin takip edilmesini istemeyen, vergiden muaf olmak isteyen ve işlerini yasa dışı yürüten birçok kişi kripto para birimlerini tercih ediyor.
Mayıs 2021 itibarıyla MASAK’ın Kripto Para Hizmet Sağlayıcıları için Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esasları* yayınlamasıyla birlikte kripto para hizmet sağlayıcılarının da finansal suçlara karşı sorumlulukları arttı. Artık hizmet sağlayıcıları işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 75 bin TL ve üzeri olduğunda veya bir işlemin şüpheli olması durumunda kimlik tespiti yapmak ve gerekli durumlarda MASAK’a bildirmekle yükümlü.